💰 Acciones preferentes: mayores beneficios con menos riesgos

Vamos a conocer a detalle a las acciones preferentes, unos activos de inversión más que interesantes.

Muchos inversores reconocidos las recomiendan y las incorporan en sus carteras de inversión.

Pero, ¿por qué son tan interesantes estas acciones?

Eso vamos a ver dentro de este artículo, aunque ya te vamos adelantando que su principal ventaja se debe a sus altos dividendos.

¿Qué son las acciones preferentes o preferidas?

Las acciones preferentes son un tipo de valor financiero que representa una forma de propiedad en una empresa.

A diferencia de las acciones comunes, las acciones preferentes tienen ciertas características especiales, como prioridad en el pago de dividendos y en el pago del capital en caso de liquidación de la empresa.

A menudo se les considera una especie de híbrido entre acciones y bonos, ya que ofrecen algunos de los beneficios de cada uno.

Principales diferencias entre las acciones preferentes y las acciones comunes

Las principales diferencias entre las acciones preferentes y las acciones comunes son:

• Prioridad en el pago de dividendos: Las acciones preferentes tienen prioridad en el pago de dividendos, lo que significa que se les debe pagar primero antes de que se distribuyan dividendos a los accionistas de acciones comunes.
• Derecho a voto: Las acciones preferentes generalmente no tienen derecho a voto en las juntas de accionistas, mientras que las acciones comunes sí tienen derecho a voto.
• Prioridad en el pago del capital en caso de liquidación: Si la empresa se liquida, los tenedores de acciones preferentes tienen prioridad sobre los tenedores de acciones comunes en el pago del capital.
• Rendimiento fijo: Las acciones preferentes suelen tener un rendimiento fijo, mientras que el rendimiento de las acciones comunes depende de los beneficios de la empresa y del rendimiento del mercado.
• Volatilidad: Las acciones preferentes suelen ser menos volátiles que las acciones comunes, ya que su rendimiento está más limitado.
• Conversión en acciones comunes: En algunos casos, las acciones preferentes pueden convertirse en acciones comunes, lo que significa que los inversores pueden participar en el crecimiento futuro de la empresa.

En general, las acciones preferentes ofrecen un mayor grado de seguridad y previsibilidad en términos de rendimiento y pago de dividendos.

Mientras que las acciones comunes ofrecen un mayor potencial de crecimiento y participación en la gestión de la empresa.

Principales diferencias entre las acciones preferentes y los bonos

Las principales diferencias entre las acciones preferentes y los bonos son:

• Propiedad de la empresa: Las acciones preferentes representan una propiedad en la empresa, mientras que los bonos representan un préstamo a la empresa.
• Prioridad en el pago: Los tenedores de bonos tienen prioridad sobre los tenedores de acciones preferentes en el pago de intereses y el pago del capital en caso de liquidación. Las acciones preferentes, a su vez, tienen prioridad sobre las acciones comunes.
• Rendimiento: Los bonos ofrecen un rendimiento fijo y predecible, mientras que las acciones preferentes ofrecen un rendimiento variable y pueden tener un dividendo fijo o variable.
• Vencimiento: Los bonos tienen una fecha de vencimiento definida, después de la cual se devuelve el capital invertido. Las acciones preferentes no tienen una fecha de vencimiento.
• Convertibilidad: Los bonos normalmente no son convertibles en acciones, mientras que las acciones preferentes pueden tener opciones de conversión en acciones comunes.
• Derecho a voto: Los bonos no tienen derecho a voto en las juntas de accionistas, mientras que las acciones preferentes pueden tener derecho a voto limitado o nulo.

En general, los bonos son una inversión más conservadora y ofrecen un rendimiento fijo y seguro.

Mientras que las acciones preferentes tienen un mayor potencial de rendimiento y están más cerca de las acciones comunes en términos de riesgo y potencial de crecimiento.

Funcionamiento y características principales de las acciones preferentes

Las acciones preferentes funcionan de manera similar a las acciones comunes, pero tienen algunas características especiales.

Estas son sus principales características

• Los titulares de acciones preferentes tienen derecho a recibir dividendos antes que los titulares de acciones comunes. En general, los dividendos de las acciones preferentes son fijos, aunque en algunos casos pueden ser variables o estar vinculados a una tasa de interés de referencia.
• Si la empresa se liquida, los titulares de acciones preferentes tienen prioridad en el pago del capital por delante de los titulares de acciones comunes. En general, las acciones preferentes tienen un valor nominal fijo que se utiliza para determinar el valor del capital que se pagará en caso de liquidación.
• En general, los titulares de acciones preferentes no tienen derecho a voto en las juntas de accionistas, aunque en algunos casos pueden tener derecho a voto limitado o nulo.
• En algunos casos, las acciones preferentes pueden ser convertibles en acciones comunes a una tasa de conversión fija o variable. Esto puede dar a los inversores la oportunidad de beneficiarse del crecimiento futuro de la empresa.

En general, las acciones preferentes son una inversión adecuada para los inversores que buscan ingresos fijos y seguridad financiera.

¿Cómo se emiten las acciones preferentes?

Las acciones preferidas se emiten a través de un proceso similar al de las acciones ordinarias, pero con algunas características y derechos específicos para los inversionistas.

Este es el proceso general de emisión:

• Diseño de las acciones preferentes: La empresa debe determinar las características y condiciones específicas de las acciones preferentes que planea emitir. Esto incluye el monto total de las acciones a emitir, el valor nominal de cada acción preferente, el dividendo preferente (si corresponde), los derechos de voto (si existen), los derechos de conversión (si aplican) y cualquier otra condición especial.
• Documentación legal: Se redacta un prospecto o documento de oferta que describe las condiciones de la emisión de las acciones preferentes. Este documento debe cumplir con las regulaciones y leyes pertinentes en el país donde se realiza la emisión.
• Valoración y fijación del precio: La empresa puede realizar una valoración interna o contratar a un experto para determinar el precio de emisión de las acciones preferentes. El precio puede estar basado en factores como el valor contable de la empresa, el rendimiento histórico, el análisis comparativo con empresas similares y las condiciones del mercado.
• Colocación: Una vez que se ha determinado el precio de emisión, se inicia el proceso de colocación de las acciones preferentes. Esto puede involucrar a intermediarios financieros, como bancos de inversión, que ayudan a encontrar inversores interesados en adquirir las acciones preferentes.
• Registro y cotización: Una vez que se han suscrito y pagado las acciones preferentes, la empresa debe registrarlas y cumplir con los requisitos para que puedan cotizar en una bolsa de valores, si esa es la intención. Esto implica presentar la documentación requerida a la autoridad reguladora correspondiente y cumplir con los estándares de listado de la bolsa de valores.

Lista de las 10 acciones preferentes más recomendadas por los inversores

Éstas son las 10 acciones preferentes más recomendadas por los inversores que fueron emitidas por empresas reconocidas:

1. Series L de Wells Fargo & Company (WFC.PL): estas acciones preferentes son emitidas por Wells Fargo & Company y tienen un dividendo anual fijo del 5.50%.
2. Series C de JPMorgan Chase & Co. (JPM.PL): estas acciones preferentes son emitidas por JPMorgan Chase & Co. y tienen un dividendo anual fijo del 5.75%.
3. Series I de Bank of America Corporation (BAC.PL): estas acciones preferentes son emitidas por Bank of America Corporation y tienen un dividendo anual fijo del 5.125%.
4. Series C de Citigroup Inc. (C.PL): estas acciones preferentes son emitidas por Citigroup Inc. y tienen un dividendo anual fijo del 5.875%.
5. Series Q de American International Group, Inc. (AIG.PL): estas acciones preferentes son emitidas por American International Group, Inc. y tienen un dividendo anual fijo del 5.85%.
6. Series A de General Electric Company (GE.PR.A): estas acciones preferentes son emitidas por General Electric Company y tienen un dividendo anual fijo del 4.87%.
7. Series J de The Goldman Sachs Group, Inc. (GS.PL): estas acciones preferentes son emitidas por The Goldman Sachs Group, Inc. y tienen un dividendo anual fijo del 5.50%.
8. Series F de Morgan Stanley (MS.PL): estas acciones preferentes son emitidas por Morgan Stanley y tienen un dividendo anual fijo del 5.625%.
9. Series Q de MetLife, Inc. (MET.PL): estas acciones preferentes son emitidas por MetLife, Inc. y tienen un dividendo anual fijo del 5.875%.
10. Series A de Ford Motor Company (F.PR.A): estas acciones preferentes son emitidas por Ford Motor Company y tienen un dividendo anual fijo del 6.20%.

Es importante destacar que esta lista no debe interpretarse como una recomendación de inversión y que siempre es importante realizar una investigación y un análisis cuidadosos antes de invertir en cualquier valor, incluyendo las acciones preferentes.

¿Cómo invertir en acciones preferentes?

Hay varias formas de invertir en acciones preferentes, algunas de las cuales se describen a continuación:

• Comprar acciones preferentes individuales: Los inversores pueden comprar acciones preferentes individuales a través de un corredor de bolsa. La mayoría de las corredurías ofrecen una amplia gama de acciones preferentes para elegir.
• Invertir en fondos de inversión que incluyen acciones preferentes: Los inversores pueden invertir en fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF) que invierten en acciones preferentes. Estos fondos ofrecen diversificación y pueden ser una buena opción para aquellos inversores que no desean invertir en acciones preferentes individuales.
• Comprar acciones de fideicomisos de inversión en bienes raíces (REIT) que emiten acciones preferentes: Algunos REIT emiten acciones preferentes como una forma de recaudar capital. Los inversores pueden comprar acciones preferentes emitidas por estos REIT, lo que les permite beneficiarse de los dividendos y otros beneficios de la propiedad inmobiliaria.

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