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Qué es y cómo funciona el trading? | Todo lo que necesitas saber sobre el trading en 2019

Muchas y muy variadas son las plataformas que ofrecen operatorias de trading en mercados bursátiles, de forex, commodities, etc. Y existen posturas bastante contrarias sobre los beneficios o contradicciones sobre este tipo de operatoria. Pero, qué es realmente el trading y cómo funciona?

El trading es un tipo de operatoria que se caracteriza por la constante actividad en los mercados financieros, a diferencia de un inversor tradicional, el trader está constantemente analizando puntos de entrada y salida, y posibles rentabilidades para sus operaciones, abriendo y cerrando posiciones en tiempos relativamente cortos.

Qué es el trading online?

Se trata de una forma de operación activa en los mercados bursátiles, para obtener un beneficio operando tanto al alza como a la baja de los precios.

Mediante el análisis de los diferentes activos y mercados, distinguiéndose entre ellos análisis técnico, análisis fundamental y los métodos cuantitativos, el trading busca obtener la rentabilidad con una operación mucho más activa que la de un inversor tradicional (que suele optar por el mediano y largo plazo).

Trading definición: 'Comercio' es la traducción literal del ingles, haciendo referencia a la compra-venta. La operatoria de trading consiste básicamente comprar y vender valores en los mercados financieros para obtener una ganancia con la diferencia de precios.

Este tipo de operatoria suele realizarse por operadores individuales, que gestionan su propio patrimonio realizando operaciones de compra/venta de forma diaria en el mercado, y es considerada como una profesión. Pero también existen agentes que realizan este tipo de movimientos de dinero dentro de entidades financieras y bancarias, gestionando el patrimonio del fondo o institución.

Su principal diferencia con la inversión de capital? El trading solo busca obtener diferencias positivas (ganancia) entre los precios de entrada y salida de una operación, sin importar el valor intrínseco de la empresa ni los flujos de fondo de los activos (dividendos, pagos de intereses, etc.).

Distintos tipos de trading:

  • Day Trading. Se trata de una forma de comprar y vender activos con posiciones que se abren y cierran en el mismo día, y rara vez se mantienen operaciones abiertas para el día siguiente.
  • Scalping. En cuanto a duración de los trades, el scalping es el que ostenta los períodos más acotados. Esta variante de trading realiza varias operaciones en tiempos que pueden llegar a durar tan solo unos segundos.
  • Swing Trading. Como su nombre lo indica (swing: oscilación), el swing trading realiza operaciones al alza o a la baja dependiendo de las tendencias de corto plazo que predominan en el mercado. Las operaciones pueden llegar a durar abiertas algunas semanas.
  • Position Trading o trading direccional. Siguiendo la linea del análisis de tendencias*, el trading tendencial o direccional busca operar tomando posiciones a favor de las tendencias prevalecientes en el mercado. El límite temporal lo pondrá la tendencia cuando de señales de culminar, por lo que las posiciones pueden durar más que en las variantes anteriores.

 *Qué son las tendencias? Ver éste artículo

 

La operatoria de trading centra su atención en activos de gran liquidez, por la naturaleza de su elevado volumen de operación. Es por eso que suele relacionarse ampliamente con los mercados de derivados financieros, principalmente los contratos de futuros y las opciones binarias; y con los mercados de divisas, más conocidos como forex (foreign exchange). Pero las acciones e índices bursátiles son también bastante negociados de esta forma

Con carácter especulativo, el trading se ve sometido a las subas y bajas del mercado, aprovechando tanto unas como otras para lograr una diferencia de ganancia. Y aquí comienza a ganar cada vez más terreno la operatoria de trading algorítmico, que permite a los operadores crear boots que ejecuten las órdenes de compra/venta en forma automática.

Conoce más sobre el algorithmic trading en éste artículo:

Trading Algorítmico

Una forma de crear algoritmos para ejecutar órdenes de compra/venta de forma automática y sin intervención humana. El futuro del trading!

Leer más

Es posible vivir del trading o es mejor mantener la distancia?

Indudablemente si, se puede vivir del trading y de hecho hay muchos casos que lo confirman. El mercado de forex, tanto como los mercados financieros y de commodities, mueven miles de millones de dólares, y es posible obtener una porción de eso realizando operaciones de trading.

El problema, como en todos los casos, no es el mercado sino la mentalidad de cada inversor o trader.

Este tipo de operación está muy difundida en internet, de hecho, muchas veces la palabra inversión suele ser erróneamente relacionada con el trading. Y esta difusión masiva y alto interés por las operaciones de corto plazo tienen un porqué:

  • Las empresas y agentes que promueven este tipo de operatoria en los mercados. Claramente, los brokers obtienen un beneficio mayor sobre aquellos clientes que realizan varias operaciones al día, que aquellos que compra acciones unas pocas veces al año, para mantenerlas durante un tiempo indeterminado. Esto no tiene porqué ser algo negativo, de hecho es importante saberlo, un trader debe tener siempre en cuneta las comisiones por operación al calcular la posible rentabilidad de la misma.
  • La aparente facilidad de hacer mucho dinero en poco tiempo. Si, es posible lograr rentabilidades extraordinarias en operaciones de incluso unos pocos minutos. Pero esto es muy difícil de lograr, sobre todo si no se tienen la experiencia o los conocimientos necesarios. Es importante entender el riesgo que se está asumiendo al realizar operaciones de trading con altos niveles de apalancamiento. Y tanto la formación en la materia, como la experiencia personal operando, son de suma importancia.
  • El trading es "cool". No se puede negar la tendencia que tienen muchos corredores y sitios de trading a relacionarlo con lugares extravagantes, vehículos de lujo y una vida de libertad y diversión: "trabaja desde donde quieras y cuando quieras". Y esto suele atrapar a muchas personas con poca o nada de experiencia que, una vez comienzan a hacer trading, se dan cuenta que la realidad es otra. Para tener resultados realmente buenos y manejar correctamente el riesgo, es necesario dedicarle varias horas diarias al análisis y la planificación.

Entonces, es malo hacer trading? Son estafadores quienes lo venden?

No, hacer trading puede ser una profesión muy rentable y tiene sus fundamentos para serlo. El estudio del comportamiento de los mercados a través de distintas variantes del análisis financiero tiene bases teóricas sólidas como para fundamentar este tipo de operaciones. Pero sin dudas es necesario tener una buena formación en el tema y conocer los riesgos asumidos.

Y como veremos más adelante, los brokers que ofrecen este tipo de operatoria son agentes regulados al igual que cualquier otro, por lo que no se trata de ningún tipo de estafa o esquema ponzi.

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Primeros pasos, cómo hacer trading? - El trading para principiantes

En cuanto a las herramientas necesarias, lo único que se necesita es un dispositivo con buena conexión a internet, puede ser una computadora de escritorio, una laptop o incluso tu smartphone.

La imagen del corredor de bolsa contactando a sus clientes de forma telefónica para realizar las órdenes ya no existe. Actualmente la operatoria en los mercados se hace de forma on-line cargando las órdenes con un solo click y ejecutándose en menos de un segundo.

Lo segundo que se necesita es contratar a un corredor que permita realizar trading a través de una plataforma. Es útil visitar varios sitios y conocer sus plataformas, experimentar con ellas a través de sus cuentas demos si es posible, leer comparativas y conocer las comisiones por movimientos de dinero y operatoria. Para poder elegir el broker que mejor se adapte a tus necesidades.

Algunos datos importantes dentro de la plataforma a tener en cuenta: 

- Gráficos en tiempo real, con herramientas de análisis técnico y fundamental. Y la posibilidad de guardar los gráficos creados.

- Cotizaciones con actualización en tiempo real.

- Plataformas multimercado, para poder acceder a un abanico de posibilidades mayor.

- Diversidad de ordenes para cargar.

Cuánto dinero se necesita para hacer trading?

Si bien hay plataformas que permiten comenzar a operar a partir de montos tan reducidos como $1 dólar, debido a las comisiones que los brokers suelen cobrar por operación y para retirar el dinero, quizás sería recomendable comenzar al menos con una suma de $100 dólares, para tener un margen de ganancia por sobre estas comisiones.

Sin embargo, esto dependerá de cada perfil inversor y el capital que se esté dispuesto a destinar para este tipo de actividades.

Qué es un broker en trading? Las regulaciones

El broker o corredor es el agente intermediario (persona jurídica) que controla y permite la relación del sus clientes con el mercado. Ya que los operadores no pueden cargar sus órdenes de compra/venta directamente en los mercados sino a través de uno de estos intermediarios.

Es importante confirmar que el broker con el que se vaya a crear una cuenta de trading online, tenga la licencia correspondiente otorgada por un organismo regulador.

Qué tengo que estudiar para ser un buen trader?

Los traders: mentalidad y formación

Nuevamente, vamos a hacer hincapié en la importancia de la formación.

Muchas de las personas que deciden comenzar a realizar trading, suelen tener estudios previos relacionados con las ciencias económicas y las finanzas, e incluso las matemáticas y la estadística son campos muy relacionados con este tipo de operatoria. Pero no es necesario tener un título universitario para hacer trading.

Lo que es importante es conocer bien a fondo el funcionamiento de los mercados y de la mente en situaciones de estrés relacionadas con el dinero. La psicología del trading juega un papel fundamental en la rentabilidad de las operaciones. Una mentalidad fría y racional es sumamente importante para no caer en las tentaciones ni en los extremos del mercado: euforia y desesperación.

No dejarse llevar por estas sensaciones ni desesperar en los momentos de alta volatilidad rendirán los mejores frutos en estas ocasiones.

En cuanto al curso de trading, los hay a montones y con diferentes modalidades, la mayoría de ellos de forma online. En este caso es necesario tener suma precaución de elegir el indicado. Analizar varias opciones y leer las opiniones de otras personas que hayan tomado el curso es sumamente recomendable.

Para ganar la experiencia sin tener que arriesgar tu dinero en el siguiente artículo te mostramos los mejores juegos de inversión y trading en la app store :

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Los 10 errores más comunes del Trader

Te contamos algunos de los errores que suelen ocurrir a quienes recién se inician en el mundo del trading:

  1. Operar emocionalmente. Por más que creas que eres una persona completamente racional, las emociones siempre están presentes, más aún cuando se está haciendo trading. Aprender a controlarlas y mantener la distancia en momentos emocionales es uno de los principales concejos de los grandes gurús del trading.
  2. No limitar las pérdidas. El stop loss es una herramienta fundamental, sobre todo si se opera en mercados demasiado volátiles o con altos niveles de apalancamiento.
  3. El exceso de operaciones. Detenerse a observar el mercado y analizar con detalle cada variante antes de comenzar a colocar órdenes es parte de la operatoria racional recomendada. Operar en exceso, a pesar de generar grandes ganancias, puede terminar siendo una opción muy poco rentable a la larga.
  4. No tener un plan. Operar sin planificar previamente es la receta ideal para el fracaso de un trader. Tener claros los puntos de salida y las variantes que pueden afectar el rendimiento de la operación antes de comprar o vender es sumamente importante.
  5. Demasiado apalancamiento. Es común el apalancamiento en un trader de forex y una variable fija en las operaciones con derivados, pero saber manejar esto con cuidado y sin excederse puede no ser tan sencillo. A veces la confianza en una operación puede llevar a niveles de apalancamiento muy peligrosos para el trader.
  6. Falta de formación. El conocimiento es indispensable para realizar operaciones de trading y es una de las principales causas por las que muchas personas comienzan a perder dinero en el mercado.
  7. No limitar las opciones. Actualmente se puede hacer trading con forex, acciones, commodities, criptomonedas y una gran cantidad de activos. Pero limitarse a operar solo los que conoces en mayor profundidad resultará mucho más productivo que operar con todos ellos solo por el hecho de que el mercado lo permite. Conocer bien los activos con los que se opera permite distinguir alertas y oportunidades más certeras.
  8. Tener expectativas demasiado elevadas. El optimismo se paga caro en el mercado y siempre es mejor estar preparado para reaccionar ante una señal contraria.
  9. Falta de confirmación. Muchas veces los indicadores técnicos o las figuras de los gráficos parecen adelantar la dirección futura de los precios, incluso antes de completarse el patrón. Pero esperar a la confirmación de los mismos, aunque limite un poco las ganancias, tendrá fundamentos más sólidos en la operación.
  10. Mala elección del broker. Como dijimos anteriormente, analizar cuidadosamente las diferentes alternativas es importante para operar con una plataforma que se adapte correctamente a tus necesidades.

Cuánto gana un trader?

La remuneración de los traders a nivel institucional, como puede ser de quienes trabajan desarrollando esta actividad en fondos comunes de inversión, entidades bancarias o administrando el capital de otro tipo de empresas financieras, suele variar de acuerdo a sus rendimientos. El principal atractivo de estos empleos, son los bonos que a fin de año la empresa les suele pagar si tuvieron un buen desempeño.

No obstante, este beneficio se debe a la gran responsabilidad que asumen estas personas al manejar montos millonarios del capital de la empresa.

Como anécdota sobre el nivel de responsabilidad y riesgo que asumen, uno de los traders más famosos del mercado es Nick Leeson, un empleado del Baring Brothers que en el año 1995 llevó al banco a la quiebra, con una pérdida de 827 millones de libras en una mala operación con contratos de futuros utilizando capital de la entidad como garantía.

 

En cuanto a los traders independientes, que gestionan solo su propio capital, la ganancia anual puede variar mucho según el tipo de mercado y el resultado de sus operaciones. Se puede llegar a perder más de lo que se invirtió en un principio, si se realizan operaciones con apalancamiento, pero también se pueden obtener significativas ganancias, varios puntos porcentuales por encima del rendimiento promedio del mercado.

Todo dependerá de la formación y la experiencia del operador, así como de su forma de responder ante las fluctuaciones en su capital.

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