El ABC para invertir en bonos: una guía práctica

Una de las mejores formas de diversificar tu cartera de inversión y disminuir el riesgo es invertir en bonos.

Los bonos son activos ideales para invertir a largo plazo y representan la base de un buen portafolio de inversiones.

Por eso hoy vamos a ver cómo invertir en bonos y obligaciones negociables.

Y te damos algunos consejos para que le saques el mayor provecho posible a tus ahorros.

¿Qué son los bonos?

Los bonos financieros son instrumentos de deuda emitidos por empresas, gobiernos u otras entidades para recaudar fondos de los inversores.

Básicamente, los bonos son un préstamo que los inversores hacen a la entidad emisora del bono, y a cambio reciben pagos de intereses periódicos. Y también, al final del plazo del bono, la devolución del capital invertido.

Pueden tener diferentes características, como plazo, tasa de interés, moneda de emisión, periodicidad de pagos de intereses, etc.

Los bonos también pueden ser emitidos con diferentes niveles de riesgo, lo que se refleja en la calificación crediticia otorgada por agencias especializadas.

Aquellos bonos con calificación crediticia más alta suelen tener un menor riesgo de incumplimiento, pero también ofrecen una menor tasa de interés.

Los bonos son una forma común de inversión para los inversores que buscan un flujo constante de ingresos y están dispuestos a aceptar un riesgo moderado.

También se utilizan a menudo para diversificar una cartera de inversión y reducir el riesgo global.

¿Cuánto dinero necesitas para invertir en bonos?

No necesariamente se necesita mucho dinero para invertir en bonos.

Los bonos financieros se emiten en diferentes denominaciones, lo que significa que se pueden comprar en montos relativamente pequeños.

Por ejemplo, algunos bonos se emiten en denominaciones de $100 dólares o menos, lo que significa que puede comprar un bono por esa cantidad o incluso menos.

También puede invertir en fondos de bonos, que son fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF) que invierten en una variedad de bonos emitidos por diferentes entidades.

Al invertir en un fondo de bonos, puede obtener una amplia exposición a una variedad de bonos con una inversión relativamente pequeña.

¿Es rentable invertir en bonos?

La rentabilidad de la inversión en bonos puede variar según las condiciones del mercado y las características de los bonos específicos en los que invierte.

En general, los bonos ofrecen un rendimiento fijo en forma de pagos de intereses regulares y una devolución del capital invertido al vencimiento del bono.

La tasa de interés que ofrecen los bonos puede ser comparativamente baja en comparación con otras inversiones… Pero los bonos también ofrecen un nivel de seguridad y estabilidad que puede ser atractivo para los inversores que buscan reducir el riesgo de su cartera.

Los bonos con calificaciones crediticias más altas suelen ofrecer menores rendimientos, pero también tienen un menor riesgo de impago.

Mientras que los bonos con calificaciones crediticias más bajas suelen ofrecer mayores rendimientos, pero con un mayor riesgo.

En resumen, la inversión en bonos puede ser rentable dependiendo de las condiciones del mercado, las características de los bonos en los que invierte y sus objetivos de inversión.

Como en cualquier inversión, es importante evaluar cuidadosamente los riesgos y beneficios y considerar la diversificación de su cartera en diferentes tipos de inversiones.

Diferencia entre bonos y obligaciones negociables

Tanto los bonos como las obligaciones negociables son instrumentos financieros de deuda emitidos por empresas, gobiernos u otras entidades con el objetivo de obtener financiamiento.

A pesar de tener algunas similitudes, existen algunas diferencias importantes entre ambos instrumentos:

1. Emisor: Los bonos son emitidos por empresas o gobiernos, mientras que las obligaciones negociables son emitidas únicamente por empresas.
2. Plazo: Los bonos pueden tener plazos más largos que las obligaciones negociables. En algunos casos, los bonos pueden tener plazos de hasta 30 años, mientras que las obligaciones negociables suelen tener plazos más cortos.
3. Tamaño de emisión: Los bonos suelen tener un tamaño de emisión más grande que las obligaciones negociables. Los bonos son emitidos en grandes cantidades para obtener financiamiento a largo plazo, mientras que las obligaciones negociables se emiten en cantidades más pequeñas.
4. Riesgo: Los bonos pueden tener un riesgo mayor que las obligaciones negociables, ya que su emisor puede ser un gobierno o una empresa que tenga una mayor probabilidad de incumplimiento de sus obligaciones de pago. Las obligaciones negociables suelen ser emitidas por empresas de mayor calificación crediticia, lo que las hace menos riesgosas.

⇨ Cómo invertir en bonos paso a paso

Existen varias formas de invertir en bonos, estas son algunas opciones comunes:

• Comprar bonos individuales: puede comprar bonos directamente a través de su corredor o una plataforma de inversión en línea. Al comprar bonos individuales, se convierte en el propietario directo del bono y recibe pagos de intereses regulares y el reembolso del capital invertido al vencimiento del bono.
• Invertir en fondos de bonos: los fondos de bonos son una forma de invertir en una cartera diversificada de bonos. Los fondos de bonos pueden ser fondos comunes o fondos cotizados en bolsa (ETF) y pueden invertir en una variedad de bonos emitidos por diferentes entidades. Los fondos de bonos ofrecen diversificación y liquidez. Ya que los inversores pueden comprar y vender acciones del fondo en cualquier momento.
• Invertir en bonos del tesoro: los bonos del Tesoro son bonos emitidos por el gobierno de los Estados Unidos. Estos bonos ofrecen una inversión segura y de baja volatilidad y se pueden comprar directamente en el sitio web del Tesoro de los Estados Unidos.
• Invertir en bonos corporativos: los bonos corporativos son bonos emitidos por empresas y ofrecen un rendimiento más alto que los bonos del Tesoro, pero también tienen un mayor riesgo de impago.

Antes de invertir en bonos, es recomendable que consulte con un asesor financiero.

Invertir en bonos del tesoro de EE.UU.

A continuación, se detallan los pasos básicos para invertir en bonos del Tesoro de EE.UU.:

1. Abra una cuenta en un corredor: debe tener una cuenta de corretaje para comprar bonos del Tesoro de EE.UU. Recuerde que necesita un corredor que le permita invertir en el mercado estadounidense.
2. Determine el tipo de bono del Tesoro que desea comprar: los bonos del Tesoro de EE.UU. están disponibles en varios tipos y plazos, como bonos del Tesoro a 2, 5, 10 o 30 años. Decida qué tipo de bono se adapta mejor a su estrategia de inversión.
3. Realice un seguimiento de la tasa de interés: antes de comprar un bono del Tesoro, es importante verificar su tasa de interés. Puede verificar las tasas de interés actuales en el sitio web del Tesoro de los Estados Unidos o en otros sitios web financieros.
4. Haga su compra: una vez que haya decidido qué tipo de bono del Tesoro de EE.UU. desea comprar, puede hacerlo a través de su corredor en línea. Debe ingresar la cantidad que desea invertir y confirmar su compra.
5. Mantenga el bono hasta su vencimiento: Los bonos del Tesoro de EE.UU. se pueden mantener hasta su vencimiento, momento en el que recibirá el reembolso del capital invertido y cualquier pago de intereses que se haya acumulado.

También puede vender su bono del Tesoro en cualquier momento antes de su vencimiento.

Pero tenga en cuenta que es posible que obtenga un precio diferente al valor nominal del bono si lo vende antes de su vencimiento.

Es importante recordar que los bonos del Tesoro de EE.UU. son considerados una inversión segura y de baja volatilidad… Pero aun así es importante evaluar cuidadosamente los riesgos y beneficios.

Invertir en bonos en Argentina

Ahora vamos a ver los pasos principales para invertir en bonos de Argentina de forma rápida y sencilla:

1. Abra una cuenta en un corredor: para invertir en bonos de Argentina, primero debe abrir una cuenta con un corredor de bolsa que tenga acceso al mercado de bonos argentino. Ejemplos de ellos son Portfolio Personal o Bull Market Brókers.
2. Determine el tipo de bono que desea comprar: hay una variedad de bonos disponibles en Argentina, emitidos por el gobierno argentino y empresas privadas. Cada bono tendrá diferentes tasas de interés, plazos y riesgos, por lo que es importante investigar y elegir el que mejor se adapte a sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.
3. Verifique el precio y la tasa de interés: antes de realizar una compra, asegúrese de verificar el precio y la tasa de interés del bono que desea comprar. Puede directamente a través del corredor.
4. Haga su compra: una vez que haya decidido qué bono comprar, puede hacer su compra a través de su corredor. Deberá proporcionar la cantidad de dinero que desea invertir y confirmar su compra.
5. Mantenga el bono hasta su vencimiento: los bonos argentinos generalmente tienen plazos de varios años, y se pueden mantener hasta su vencimiento, momento en el que recibirá el reembolso del capital invertido y cualquier pago de intereses que se haya acumulado. También puede vender su bono en cualquier momento antes de su vencimiento.

Es importante tener en cuenta que la inversión en bonos argentinos puede tener un nivel de riesgo más alto que en otros mercados, debido a la volatilidad de la economía y la política del país.

Además, es importante seguir las noticias y eventos económicos y políticos en Argentina para tomar decisiones de inversión informadas.

👉 En qué bonos invertir hoy?

Esta es una lista de los bonos más recomendados por los inversores profesionales:

• Bonos del Tesoro de los Estados Unidos: Son considerados como los bonos más seguros y de menor riesgo del mundo. Los bonos del Tesoro de EE.UU. se emiten en plazos de 2, 5, 10 y 30 años.
• Bonos del Gobierno de Japón: Japón es una de las economías más fuertes del mundo. Los bonos del gobierno japonés se emiten en plazos de 2, 5, 10 y 20 años.
• Bonos del Gobierno de Alemania: los bonos del gobierno alemán son considerados entre los bonos más seguros de la zona euro. Se emiten en plazos de 2, 5, 10 y 30 años.
• Bonos Corporativos de Apple: Apple emitió un bono corporativo en 2013 que se convirtió en uno de los mayores de la historia. El bono fue emitido con un plazo de 30 años y una tasa de interés del 3,85%.
• Bonos Corporativos de Microsoft: En 2020, Microsoft emitió un bono corporativo de 10 años con una tasa de interés del 2,5%, que recaudó más de 7.5 mil millones de dólares.
• Bonos del Gobierno de Francia: Los bonos del gobierno francés se emiten en plazos de 2, 5 y 10 años, y son considerados entre los bonos más seguros de Europa.
• Bonos del Gobierno de Reino Unido: Los bonos del gobierno británico se emiten en plazos de 2, 5, 10 y 30 años. Estos bonos son muy populares entre los inversores institucionales.
• Bonos del Gobierno de Canadá: Los bonos del gobierno canadiense se emiten en plazos de 2, 5, 10 y 30 años y son considerados como los bonos más seguros del mundo.
• Bonos del Gobierno de Australia: Los bonos del gobierno australiano se emiten en plazos de 2, 3, 5, 10 y 30 años.