¿Qué es el trading?

El trading es una actividad en la que las personas compran y venden diferentes activos financieros, como acciones, bonos, divisas, criptomonedas o materias primas, con el objetivo de obtener ganancias a través de la fluctuación de los precios.

Imagínate que eres un comerciante y tienes una tienda de objetos coleccionables.

Compras estos objetos a un precio bajo y los vendes a un precio más alto cuando su demanda aumenta.

El trading en el mundo financiero funciona de manera similar, pero en lugar de objetos físicos, se negocian activos financieros.

Los traders estudian y analizan los mercados para tomar decisiones informadas sobre cuándo comprar y vender estos activos financieros.

Utilizan herramientas y estrategias, como el análisis técnico y fundamental, para predecir cómo se moverán los precios en el futuro y aprovechar esas oportunidades.

El objetivo principal del trading es obtener beneficios mediante la compra de un activo a un precio más bajo y luego venderlo a un precio más alto.

Mejores indicadores para hacer trading:

¿Cómo funciona el trading?

Permíteme darte un ejemplo práctico para explicarte mejor cómo funciona el trading:

Supongamos que estás interesado en el trading de acciones.

Observas el mercado y encuentras una empresa llamada ABC Inc. cuyas acciones se están negociando a $50 por acción.

Después de investigar un poco, crees que las acciones de ABC Inc. aumentarán de valor en el futuro debido a un nuevo producto que están a punto de lanzar.

Decides comprar 100 acciones de ABC Inc. a $50 cada una, lo que te costará un total de $5,000.

Esta es tu inversión inicial.

Mantienes las acciones durante un tiempo y, como esperabas, el precio de las acciones de ABC Inc. aumenta a $70 por acción debido al éxito del nuevo producto.

En este punto, decides vender tus acciones y obtener ganancias.

Vendes las 100 acciones a $70 cada una, lo que te proporciona un total de $7,000.

Restas tu inversión inicial de $5,000 y obtienes una ganancia de $2,000.

Este es un ejemplo básico de cómo funciona el trading.

Los traders intentan identificar oportunidades en el mercado, comprando activos a un precio más bajo y vendiéndolos a un precio más alto para obtener ganancias.

También existe la operación contraria: vender caro para comprar más barato. Se llama short selling y funciona a la inversa.

Sin embargo, debes tener en cuenta que los precios de los activos pueden ser volátiles y pueden moverse en direcciones impredecibles, lo que implica riesgos.

👉 ¿Cómo empezar a hacer trading desde cero?

Para poder comenzar a hacer trading desde cero, necesitarás una hoja de ruta que incluya estos requisitos:

• Educación: Aprende sobre los fundamentos del trading y familiarízate con los conceptos y términos clave. Puedes encontrar una gran variedad de cursos de trading aquí.
• Objetivos: Antes de comenzar, establece metas claras para tu actividad de trading. Decide cuánto tiempo y esfuerzo estás dispuesto a invertir, así como el nivel de riesgo que estás dispuesto a asumir. Esto te ayudará a determinar tu enfoque y estrategia.
• Presupuesto: Decide cuánto dinero estás dispuesto a invertir en el trading. Es importante utilizar solo los fondos que estés dispuesto a arriesgar, ya que el trading conlleva riesgos. Nunca inviertas dinero que necesites para gastos básicos o emergencias.
• Plataforma: Busca una plataforma de trading en línea confiable y segura que se ajuste a tus necesidades.
• Cuenta demo: Antes de invertir dinero real, considera utilizar una cuenta demo proporcionada por la plataforma de trading. Estas cuentas te permiten operar con dinero virtual en un entorno simulado del mercado.
• Estrategia: Define una estrategia de trading que se ajuste a tus objetivos y estilo. Esto puede incluir el análisis técnico, el análisis fundamental u otras herramientas y enfoques.
• Gestión de riesgo: Aprende a gestionar el riesgo en tus operaciones. Establece límites de pérdida y utiliza órdenes de stop-loss para limitar tus pérdidas en caso de que el mercado se mueva en contra de tus expectativas.
• Disciplina y la paciencia: El trading requiere disciplina y paciencia. Evita dejarte llevar por las emociones y sigue tu estrategia con disciplina. El trading exitoso requiere tiempo y experiencia, así que sé paciente y realista en tus expectativas.

¿Dónde hacer trading?

Si aún no tienes definida una plataforma de trading, puedes elegir algunas de las que nombramos en estas comparativas:

Diferencias del trading con la inversión

El trading y la inversión son dos enfoques diferentes para participar en los mercados financieros.

Y, aunque se realizan con activos similares, tienen algunas diferencias importantes:

1. Horizonte temporal: Una diferencia clave entre el trading y la inversión es el horizonte temporal. El trading implica operaciones a corto plazo, donde los traders buscan aprovechar las fluctuaciones de precios en períodos de tiempo más cortos, desde minutos hasta días o semanas. Por otro lado, la inversión se centra en un horizonte temporal más largo, generalmente años o décadas.
2. Objetivos: Los traders buscan obtener beneficios rápidos mediante la compra y venta frecuente de activos. Su objetivo principal es generar ganancias a corto plazo. En contraste, los inversores tienen un enfoque a largo plazo y buscan generar riqueza a través del crecimiento sostenido de sus inversiones a lo largo del tiempo.
3. Estrategias y enfoque: Los traders utilizan análisis técnico y/o fundamental para tomar decisiones rápidas de compra y venta en función de los patrones de precios, las tendencias y otros factores. Por otro lado, los inversores se centran más en el análisis fundamental, evaluando los fundamentos de una empresa, su valor intrínseco y su perspectiva a largo plazo.
4. Riesgo y volatilidad: El trading, especialmente el trading a corto plazo, tiende a ser más arriesgado y volátil debido a la naturaleza especulativa y a las operaciones frecuentes. Los traders están expuestos a cambios rápidos y abruptos en los precios, lo que puede generar ganancias significativas o pérdidas considerables. La inversión a largo plazo tiende a ser menos volátil y se basa en la creencia de que, a largo plazo, los mercados tienden a generar rendimientos positivos y más estables.

Es importante tener en cuenta que el trading y la inversión no son mutuamente excluyentes.

Algunas personas pueden combinar ambos enfoques según sus objetivos financieros.

💵 Principales ventajas y desventajas de hacer trading

El trading es un negocio que puede ser muy rentable, pero a la vez muy riesgoso.

Vamos a ver algunas de las principales ventajas y desventajas que tiene hacer trading.

Ventajas del trading

• Potencial de ganancias rápidas: El trading ofrece la oportunidad de obtener ganancias rápidas al aprovechar las fluctuaciones de precios en el corto plazo.
• Flexibilidad y liquidez: Puedes operar en diferentes mercados financieros y tener acceso a una amplia gama de instrumentos. Además, la mayoría de los mercados son líquidos, lo que significa que puedes comprar y vender fácilmente tus activos.
• Oportunidades en mercados alcistas y bajistas: A diferencia de la inversión a largo plazo, el trading te permite aprovechar tanto las subidas como las caídas de los precios. Lo que significa que puedes obtener beneficios en diferentes condiciones del mercado.
• Mayor control sobre las decisiones: Como trader, tomas tus propias decisiones de compra y venta, lo que te brinda un mayor control sobre tus inversiones y te permite actuar rápidamente en función de tus análisis y estrategias.
• Acceso a herramientas y tecnología: Los traders tienen acceso a una variedad de herramientas y plataformas de trading que les ayudan a analizar los mercados, ejecutar órdenes y gestionar sus operaciones de manera más eficiente.

Desventajas del trading

• Riesgo de pérdidas: El trading conlleva riesgos y existe la posibilidad de sufrir pérdidas significativas. Los precios de los activos pueden ser volátiles e impredecibles, lo que significa que tus operaciones pueden generar pérdidas.
• Estrés emocional: El trading puede ser estresante, especialmente cuando las decisiones rápidas y las fluctuaciones de precios afectan tus operaciones. Las emociones como el miedo y la codicia pueden influir en tus decisiones y afectar tus resultados.
• Requiere tiempo y dedicación: Para tener éxito en el trading, se requiere tiempo y dedicación para realizar análisis de mercado, seguir las noticias financieras y monitorear tus operaciones. Puede ser una actividad que demande mucha atención y esfuerzo.
• Comisiones y costos: El trading implica comisiones de intermediarios y costos asociados, como spreads y tarifas de transacción. Estos costos pueden reducir tus ganancias y es importante tenerlos en cuenta al planificar tus operaciones.
• Competencia y complejidad: El mundo del trading puede ser altamente competitivo y complejo. Hay muchos participantes con diferentes estrategias y estilos de trading, lo que puede hacer que sea difícil destacar y obtener ganancias consistentes.

📊 Cursos de trading

Como ya nombramos algunas veces, el primer paso para convertirse en un trader exitoso es aprender todo lo necesario.

Desde la teoría de mercados y el análisis técnico, hasta la psicología en el trading y la gestión financiera.

Por eso, hemos seleccionado una serie de cursos sobre trading e inversiones de pago y gratuitos que pueden ayudarte en tu camino para convertirte en un mejor trader.

Puedes ingresar y verlos todos aquí:

Libros de trading

Otra forma muy interesante de aprender a hacer trading por tu cuenta es leer libros sobre trading, finanzas e inversiones.

Es una de las mejores maneras de aprender los conceptos fundamentales detrás de las estrategias más exitosas.

SI quieres aprender más sobre trading e inversiones con los mejores libros, te recomendamos ver estos tops:

• Los mejores libros de trading
• Los mejores libros de finanzas e inversiones

Paper trading: ¿Cómo hacer trading con una cuenta demo?

El paper trading, también conocido como trading simulado o trading virtual, es una práctica en la cual los traders realizan operaciones en un entorno simulado sin utilizar dinero real.

En lugar de invertir capital, utilizan una cuenta ficticia o una plataforma de simulación para registrar y realizar operaciones.

Como si estuvieran operando en el mercado real.

El objetivo del paper trading es permitir a los traders practicar y familiarizarse con el proceso de trading sin arriesgar su dinero.

Aunque no hay ganancias o pérdidas reales, el paper trading simula las condiciones del mercado y permite a los traders probar y afinar sus estrategias de trading y ganar experiencia sin asumir riesgos financieros.

El paper trading puede ser útil para varios propósitos:

• Aprendizaje: Permite a los traders principiantes aprender sobre el funcionamiento de los mercados, las herramientas de trading y las estrategias sin tener que invertir dinero real.
• Prueba de estrategias: Los traders pueden probar diferentes estrategias de trading, evaluar su efectividad y realizar ajustes sin arriesgar su capital.
• Desarrollo de habilidades: Ayuda a desarrollar habilidades de toma de decisiones, análisis de mercado y gestión del riesgo, así como a mejorar la disciplina emocional necesaria para el trading.

Hay que tener en cuenta que el paper trading tiene algunas limitaciones.

Aunque puede simular las condiciones del mercado, no puede replicar completamente las emociones y presiones asociadas con el trading en vivo con dinero real.

Sin embargo, sigue siendo una herramienta valiosa, ya que te brinda la oportunidad de ganar experiencia y confianza antes de operar con capital real.

¿Dónde hacer paper trading? Simuladores de trading

Hay varias plataformas de trading disponibles que permiten realizar paper trading:

• TradingView: TradingView es una plataforma en línea ampliamente utilizada para el análisis técnico y la visualización de gráficos. Además de sus funciones de análisis, TradingView también ofrece una cuenta de simulación que permite practicar el trading sin arriesgar dinero real.
• Thinkorswim: Thinkorswim es una plataforma de trading ofrecida por TD Ameritrade. Proporciona una cuenta de simulación que permite a los traders practicar sus estrategias y realizar operaciones virtuales. Thinkorswim ofrece una amplia gama de herramientas de análisis y funciones avanzadas.
• MetaTrader: MetaTrader es una plataforma de trading muy popular utilizada por traders de todo el mundo. Además de la versión en vivo, MetaTrader también ofrece una opción de cuenta de demostración que permite practicar el trading en un entorno simulado.
• NinjaTrader: NinjaTrader es otra plataforma de trading conocida que proporciona una cuenta de simulación para practicar el trading. Ofrece funciones avanzadas de análisis y ejecución de operaciones.
• Interactive Brokers: Interactive Brokers es un broker en línea que también ofrece una cuenta de papel o simulada llamada «Paper Trading». Proporciona acceso a datos de mercado en tiempo real y permite a los traders practicar sus estrategias en un entorno virtual.

¿Qué es el Copy Trading?

El copy trading es una funcionalidad en la que los traders pueden copiar automáticamente las operaciones de traders más experimentados.

En lugar de tomar decisiones por sí mismos, los inversores pueden seleccionar a un trader exitoso y replicar automáticamente sus operaciones en su propia cuenta.

El proceso de copy trading generalmente se realiza a través de una plataforma en línea que conecta a los inversores con los traders a seguir.

Los inversores pueden explorar y seleccionar a los traders en función de su historial de operaciones, rendimiento pasado y otros criterios.

Una vez que se selecciona un trader, las operaciones que el trader realiza se copian automáticamente en la cuenta del inversor.

El copy trading ofrece varias ventajas.

Para los inversores novatos, les permite acceder a las estrategias y decisiones de inversión de traders exitosos sin requerir un conocimiento profundo de los mercados financieros.

También puede ser una forma de aprendizaje, ya que los inversores pueden observar y comprender cómo los traders más experimentados toman decisiones y gestionan sus operaciones.

Sin embargo, es importante tener en cuenta que el copy trading también conlleva altos riesgos.

El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros y los traders exitosos pueden enfrentar pérdidas en el futuro.

👉 Paso a paso para vivir del trading

Una de las principales limitaciones que los traders encuentra a la hora de plantearse vivir del trading es el capital.

Realmente, se necesita de una cantidad de dinero considerable para poder vivir de las ganancias que generan sus operaciones de trading.

Ten en cuenta que, para ganar mil dólares al mes se necesitarían al menos:

• $120.000 dólares con una ganancia del 10% anual
• $60.000 dólares con una ganancia del 20% anual
• $30.000 dólares con una ganancia del 40% anual

Entonces, ¿cómo hacemos para obtener ese dinero necesario para vivir del trading?

Existe una solución: empresas que se encargan de financiar a los traders a cambio de un porcentaje de las ganancias.

Hay empresas de trading que te prestan los fondos para operar, y solo te piden a cambio un porcentaje de las ganancias que generas.

Si quieres aprender más sobre cómo obtener estos fondos de trading, puedes ver este tutorial:

Trading con análisis técnico

El análisis técnico es una herramienta utilizada en el trading para evaluar y predecir movimientos de precios futuros basándose en el estudio de datos históricos del mercado.

Se basa en la premisa de que los precios históricos contienen información relevante y repetitiva que puede ayudar a predecir la dirección futura de los precios.

Los analistas técnicos utilizan una variedad de indicadores y herramientas, como medias móviles, osciladores y líneas de tendencia, para identificar patrones, señales de compra o venta y niveles clave.

El análisis técnico se enfoca en el estudio de los movimientos del precio para tomar decisiones de trading.

También se utiliza en combinación con otros enfoques, como el análisis fundamental, para tomar decisiones informadas sobre las operaciones.

El análisis técnico busca identificar tendencias y patrones repetitivos en los gráficos de precios para predecir movimientos futuros del mercado.

Los analistas creen que la historia tiende a repetirse y que los patrones pasados pueden indicar cómo se comportará el mercado en el futuro.

Al utilizar indicadores técnicos y herramientas de análisis, los traders pueden identificar niveles clave de soporte y resistencia, señales de compra y venta, y tendencias predominantes

Algunas estrategias de trading con análisis técnico

Ahora vamos a ver algunos ejemplos de estrategias de trading utilizando diferentes enfoques del análisis técnico.

1 – Fibonacci Trading

Imaginemos que estás analizando el gráfico de precios de una acción y has identificado una tendencia alcista.

Quieres aprovechar el retroceso de la acción para ingresar en una posición larga y beneficiarte de la continuación de la tendencia alcista.

Entonces puedes utilizar el Fibonacci para planificar tu entrada:

• Identifica la tendencia: En primer lugar, identifica la tendencia alcista en el gráfico. Observa los máximos y mínimos ascendentes que indican una tendencia positiva en curso.
• Traza los niveles de Fibonacci: Utilizando la herramienta de retroceso de Fibonacci en tu plataforma de trading, selecciona el punto más bajo significativo de la tendencia alcista y el punto más alto. La herramienta trazará automáticamente los niveles de retroceso de Fibonacci, que son 23.6%, 38.2%, 50%, 61.8% y 78.6%. Estos niveles representan posibles áreas de soporte donde el precio podría rebotar y continuar la tendencia alcista.
• Identifica el punto de entrada: Observa el retroceso actual de la acción y busca señales de que esté alcanzando uno de los niveles de Fibonacci. Si el precio se acerca a uno de los niveles de retroceso, puedes buscar señales de confirmación, como patrones de velas alcistas, señales de sobreventa en los indicadores técnicos o una reversión de la tendencia en un marco temporal más pequeño.
• Establecimiento de objetivos y stop-loss: Una vez que hayas ingresado en tu posición larga, establece un objetivo de toma de beneficios utilizando los niveles de extensión de Fibonacci. Los niveles de extensión comunes son 127.2%, 161.8% y 261.8%. También es importante establecer un stop-loss para limitar tus pérdidas en caso de que el precio se mueva en contra de tu operación.

2 – Patrones de trading

Supongamos que estás analizando el gráfico de precios de un par de divisas y has identificado un patrón de velas conocido como «martillo» en un área de soporte clave.

Este patrón sugiere una posible reversión alcista que puedes aprovechar así:

• Identifica el patrón: Busca un patrón de velas de martillo en el gráfico. Un martillo es una vela con un cuerpo pequeño cerca de la parte inferior del rango de precios y una larga sombra inferior. Indica que los vendedores han presionado el precio hacia abajo, pero los compradores han tomado el control al final del período de tiempo, lo que sugiere una posible reversión alcista.
• Confirma el patrón: Para confirmar el patrón de martillo, puedes buscar señales adicionales. Por ejemplo, puedes observar un aumento en el volumen, una divergencia alcista en los indicadores de momento o un soporte significativo en el área donde se formó el martillo.
• Punto de entrada: Una vez confirmado el patrón de martillo, puedes ingresar en una posición larga. Puedes colocar una orden de compra justo por encima del máximo de la vela martillo para confirmar que el impulso alcista continúa.
• Establecimiento de objetivos y stop-loss: Establece un objetivo de toma de beneficios basado en niveles de resistencia o utilizando herramientas como los niveles de extensión de Fibonacci. También es importante establecer un stop-loss por debajo del mínimo del martillo para limitar las pérdidas en caso de que el precio se mueva en la dirección opuesta.

3 – Scalping

El scalping es una forma de hacer trading de muy corto plazo, que funciona de la siguiente manera:

• Selecciona el activo: Elige un activo volátil como un par de divisas o criptomonedas altamente líquido, como el EUR/USD o el BTC/USD. La liquidez es importante en el scalping, ya que te permitirá entrar y salir rápidamente de tus operaciones.
• Identifica una tendencia o rango: Observa el gráfico de precios en un marco temporal pequeño, como 1 minuto o 5 minutos, para identificar una tendencia clara o un rango de precios. El scalping se basa en movimientos rápidos, por lo que es importante seleccionar un mercado que esté mostrando volatilidad.
• Usa indicadores técnicos: Utiliza indicadores técnicos para identificar señales de entrada y salida. Algunos indicadores comunes utilizados en el scalping son el MACD, RSI o las bandas de Bollinger. Configura los indicadores según tu estrategia y busca puntos de entrada que indiquen una reversión o un impulso en el precio.
• Establece objetivos y stop-loss: Define tus objetivos de ganancias y stop-loss de antemano. En el scalping, los objetivos suelen ser pequeños, ya que buscas aprovechar movimientos rápidos. También debes establecer un stop-loss ajustado para limitar las pérdidas en caso de que el mercado se mueva en tu contra.
• Gestiona el tiempo y la rapidez en la ejecución: El scalping implica operaciones rápidas, por lo que es crucial tener una conexión a Internet estable y utilizar una plataforma de trading ágil. Además, debes prestar atención constante al mercado y tomar decisiones rápidas cuando se cumplan tus criterios de entrada o salida.